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稳定币成币圈新宠

自2017年始，许多国家已不再用法定货币来购买比特币等数字货币。在这种背景下，USDT、USDC等与美元等值挂钩的稳定币便出现了，它们迅速成为了加密货币行业的基础工具。这些稳定币不仅让加密货币交易变得便捷，还保障了交易安全，因此在加密货币圈里迅速受到了广泛欢迎。

这些加密货币操作简单，拥有众多优点，因此吸引了大量投资者和交易者的关注。以小型的交易团队为例，他们使用稳定币进行交易结算，这样大大提升了交易效率，进而使得加密货币市场的交易活动变得更加活跃。

监管关注虚拟资产洗钱

自2020年起，公安部联合央行等众多部门，共同对跨境赌博的资金链进行了整治和打击。在此过程中，一些利用比特币、稳定币等虚拟货币进行洗钱和资金转移的行为，引起了监管部门的关注。监管部门随即加大了对这些行为的调查力度，并对资金流向进行了严格监控。

相关部门对涉及虚拟货币交易的案件展开了调查，一旦资金流动与非法活动扯上关系，就会采取措施。许多涉嫌参与非法交易的账户已被暂时封停，这样做是为了遏制虚拟货币洗钱的不良风气。

冻卡后果严重

若交易涉及非法资金流动，Trust钱包官网入口例如在涉嫌违法的OTC平台购买虚拟货币， TrustWallet安卓版下载或者银行认定交易行为异常，那么相关银行卡将被暂时扣押。扣押时间从三天到两年不等。

许多无辜的投资者也受到了牵连。有些投资者只是做普通的买卖，却因为涉嫌资金问题，他们的银行卡被暂时冻结了。这不但打乱了他们的日常生活，还干扰了他们的投资计划。对外部交易商而言，一旦有部分交易被判定为异常，就会影响到整个资金链上的所有人。

平台警觉拒绝异常交易

《潜望》栏目报道，伊世顿想在比特币中国进行交易，但工作人员发现他没有完成实名认证，交易金额还特别大，所以警惕起来并拒绝了。这事说明，很多正规平台都有风险意识，还有监管措施。

虚拟资产交易存在匿名和隐蔽的特性，若监管不力，便可能被不法之徒利用。比特币中国拒绝了伊世顿的交易请求，有效避免了可能存在的非法洗钱等风险。

稳定币带来的风险挑战

比特币价格波动较大，交易速度较慢，且在防止洗钱方面不够安全。而稳定币或许能解决这些问题。央行数字货币研究所所长穆长春指出，全球稳定币在政策和监管层面面临诸多风险，这些风险影响广泛。

金融行动特别工作组发布的国际反洗钱报告提到，稳定币的兴起给虚拟资产领域带来了变化，同时也带来了洗钱和恐怖主义资金筹集的风险。如果不及时处理这些风险，它们可能会破坏金融秩序，甚至威胁社会安全。

冻卡潮或只是开始

OTC行业商家谈到同行遭遇，有的因为未严格执行KYC规定，被错误地视为赌资中介。经过长达37天的调查，最终确认他们并不知情，才得以解除误会。与此同时，该商家的客户银行卡也被临时冻结。随着监管的日益严格，从事OTC业务的商家正面临越来越严峻的挑战。

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商家与玩家虽可实施策略如资金过夜处理、分账户交易等来规避风险，但虚拟币的非法本质及其与非法资金的联系却难以完全割裂。未来，冻结账户的趋势可能持续，甚至可能影响更广泛的领域。

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